Chiến lược đầu tư chứng khoán: Hiểu rõ và áp dụng

Chiến lược đầu tư chứng khoán chính là một trong những yếu tố quan trọng giúp nhà đầu tư có thể giảm thiểu rủi ro và có hướng giải quyết nhanh nhất khi thị trường bị biến động. Vậy các chiến lược đầu tư chứng khoán là như thế nào? Nên áp dụng chiến lược gì? Có phải cứ đầu tư chứng khoán là cần có chiến lược hay không?

Chiến lược đầu tư chứng khoán là gì?

Chiến lược đầu tư chứng khoán được xem là một phương pháp, công cụ hỗ trợ để đạt được thành công trong quá trình đầu tư ở lĩnh vực chứng khoán. Cụ thể, các quá trình này sẽ diễn ra cùng với những định hướng lớn, tạo nên những kết quả khổng lồ quyết định then chốt. Một người đứng trên cương vị thực hiện chiến lược đầu tư đều có những phong cách khác nhau tùy vào các chiến lược đầu tư chứng khoán khác nhau.

Để đầu tư vào thị trường chứng khoán, các nhà đầu tư cần phải xem xét các nguyên tắc và hành vi của thị trường, do sự biến động hàng ngày. Đồng thời, họ cần tập trung vào những yếu tố riêng biệt của bản thân như tính cách, kỹ năng, sở thích và khả năng chấp nhận rủi ro – lợi nhuận để xây dựng các chiến lược đầu tư chứng khoán phù hợp.

Các chiến lược đầu tư chứng khoán sẽ giúp bạn đưa ra những quyết định then chốt

Điều quan trọng cần lưu ý là đầu tư và đầu cơ là hai khái niệm khác nhau. Đầu tư là việc mua vào tài sản để giữ lâu dài với mục đích tạo ra lợi nhuận và gia tăng giá trị. Trong khi đó, đầu cơ là việc mua bán tài sản trong thời gian ngắn hạn với mong muốn tạo ra lợi nhuận nhanh chóng bằng việc dự đoán và đánh giá sự biến động của thị trường.

Nên nhớ rằng, đầu cơ có tính chất rủi ro cao và không phải ai cũng phù hợp với hình thức đầu cơ. Trong khi đó, đầu tư là phương pháp an toàn hơn và thường được khuyến khích đối với nhà đầu tư bình thường. Vì vậy, bạn cần xác định rõ mục đích và phù hợp với khả năng của mình để đưa ra quyết định đúng đắn khi tham gia vào thị trường chứng khoán.

>>> Tham gia cộng đồng kinh doanh lớn nhất Việt Nam: Vietnam Business News

Đề ra mục tiêu tài chính cần đạt trong xây dựng chiến lược đầu tư chứng khoán

Để có thể thiết lập các chiến lược đầu tư chứng khoán hiệu quả, việc đầu tiên bạn cần phải làm đó là xác định các mục tiêu tài chính cụ thể. Mục tiêu tài chính sẽ được chia làm hai loại:

• Mục tiêu ngắn hạn: mua nhà, mua xe.
• Mục tiêu dài hàn: tự do tài chính, trở thành tỷ phú.

Việc đề ra mục tiêu tài chính cụ thể và rõ ràng sẽ giúp nhà đầu tư có được sự tập trung và định hướng đầu tư chính xác hơn, từ đó có thể lựa chọn được các chiến lược đầu tư chứng khoán phù hợp với mục tiêu của mình.

Với mục tiêu ngắn hạn, nhà đầu tư có thể tập trung vào các cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng trong thời gian ngắn nhưng cũng có độ rủi ro cao hơn, trong khi đó với mục tiêu dài hạn, nhà đầu tư có thể tìm kiếm các cổ phiếu giá trị ổn định với tiềm năng tăng trưởng bền vững trong thời gian dài.

Bạn cần đưa ra các mục tiêu cụ thể của mục tiêu ngắn hạn và dài hạn

Tiến hành xây dựng chiến lược đầu tư chứng khoán

Bước đầu tiên để bắt đầu xây dựng chiến lược đầu tư chứng khoán đó chính là xây dựng chuẩn chỉnh một bản kế hoạch cụ thể. Trước hết bạn cần phải trả lời được hai câu hỏi sau:

• Thời gian đầu tư kéo dài trong bao lâu?
• Mục tiêu tài chính đạt được khi nào?

Từ những câu trả lời đó bạn sẽ chủ động và có động lực để thực hiện điều đó. Tiếp theo, với cương vị là một nhà đầu tư bạn cần chuẩn bị các chiến lược đầu tư chứng khoán cho cá nhân mình. 

Bạn có thể thực hiện các chiến lược đầu tư chứng khoán qua các bước đơn giản sau:

• Cập nhật và tổng hợp những kiến thức cơ bản về đầu tư chứng khoán, các khái niệm về cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ, cổ đông, cổ tức, cổ phần…
• Tìm hiểu giao dịch chứng khoán cụ thể như cách thực hiện lệnh mua/bán chứng khoán, tạo tài khoản và quyền lợi cổ đông..
• Học hỏi kỹ thuật phân tích đầu tư chứng khoán qua các trang báo cáo tài chính, báo cáo lưu chuyển tiền tệ, bảng cân đối kế toán, kết quả của hoạt động kinh doanh.
• Cuối cùng, bạn hãy tham khảo các chỉ số thị trường chứng khoán VN30, ROE, ROA, ROS, NAV, VN100, VNX50… để bắt đầu xây dựng chiến lược đầu tư chứng khoán cho bản thân.

Phân bổ ngân sách ở các chiến lược đầu tư chứng khoán

Để chiến lược đầu tư chứng khoán của bạn trở nên thành công, bạn cần xác định số tiền đầu tư cụ thể để đạt được mục tiêu tài chính và phân bổ ngân sách một cách hợp lý. Ví dụ, nếu bạn có 500 triệu đồng, với mục tiêu ngắn hạn là mua một ngôi nhà trong vòng 5 năm và mục tiêu dài hạn là đạt được tự do tài chính trong vòng 15-20 năm tới, việc phân bổ ngân sách phù hợp là rất quan trọng. Điều này giúp bạn đạt được cả hai mục tiêu mà không ảnh hưởng tới nhau.

Bạn cần phân bổ ngân sách đầu tư chứng khoán một cách phù hợp nhất

Nếu bạn sử dụng toàn bộ 500 triệu đồng để mua nhà trong ngắn hạn, bạn có thể đạt được mục tiêu nhanh hơn, tuy nhiên, nếu không phân bổ ngân sách phù hợp cho cả hai mục tiêu từ đầu, mục tiêu đạt được tự do tài chính của bạn có thể gặp rủi ro và hoàn thành chậm hơn hoặc thậm chí không thực hiện được.

Vì vậy, trong trường hợp này, bạn có thể phân bổ số tiền đầu tư 500 triệu đồng thành ba phần: 300 triệu để đầu tư dài hạn vào các doanh nghiệp tiềm năng, 100 triệu dành cho đầu cơ lướt sóng và 100 triệu còn lại để phòng ngừa rủi ro khi thị trường diễn biến tiêu cực. Việc phân bổ ngân sách như vậy sẽ giúp bạn đạt được mục tiêu ngắn hạn của mua nhà và đồng thời giúp bạn có cơ hội đạt được mục tiêu dài hạn của tự do tài chính trong tương lai.

>>> Xem thêm: Cổ tức là gì? Cổ tức là tức tới cổ

Các chiến lược đầu tư chứng khoán cơ bản phổ biến

Có nhiều chiến lược đầu tư chứng khoán khác nhau mà bạn có thể áp dụng. Dưới đây là một số chiến lược đầu tư chứng khoán phổ biến.

Chiến lược đầu tư cơ bản

Việc tìm hiểu và chọn lọc các tổ chức hoặc doanh nghiệp ổn định và uy tín là một bước quan trọng trong chiến lược đầu tư đầu tư chứng khoán. Các nhà đầu tư thường chú ý đến các yếu tố như doanh thu, lợi nhuận, tài sản, dòng tiền tự do, cổ tức, lịch sử tăng trưởng và quản lý của doanh nghiệp.

Ví dụ, PNJ là một doanh nghiệp chuyên sản xuất và kinh doanh trang sức và đá quý, đã có một vị thế ổn định và uy tín trên thị trường trong nhiều năm qua. Công ty này có lợi nhuận liên tục tăng trưởng trong nhiều năm, cổ tức ổn định và thường xuyên tăng, và có nhiều dòng sản phẩm đa dạng để phục vụ nhu cầu khách hàng.

Chiến lược đầu tư chứng khoán cơ bản luôn được mọi người quan tâm tới

HPG là một doanh nghiệp sản xuất thép hàng đầu tại Việt Nam, đã có nền tảng kinh doanh vững chắc với một chuỗi cung ứng tốt và các dự án đầu tư lớn trong tương lai. Công ty này cũng đã có lịch sử tăng trưởng ổn định trong nhiều năm qua và đang có tiềm năng để tăng trưởng trong tương lai.

TCB là một trong những ngân hàng thương mại lớn nhất Việt Nam, đã có một vị thế ổn định và uy tín trong ngành ngân hàng. TCB có nhiều sản phẩm và dịch vụ đa dạng để phục vụ nhu cầu khách hàng, có một mạng lưới rộng khắp cả nước và đã có lợi nhuận ổn định trong nhiều năm qua.

Các doanh nghiệp trên đều có các yếu tố cơ bản ổn định và tiềm năng tăng trưởng trong tương lai, đó cũng là lý do tại sao chúng được các nhà đầu tư cơ bản coi trọng.

Chiến lược đầu tư chứng khoán giá trị

Phương pháp đầu tư giá trị là sự lựa chọn cổ phiếu có giá trị thị trường thấp hơn so với giá trị nội tại hoặc giá trị sổ sách của công ty. Theo những nhà đầu tư sử dụng chiến lược đầu tư chứng khoán này, thị trường đã phản ứng quá mức đối với những tin tức tích cực và tiêu cực về doanh nghiệp, dẫn đến sự biến động giá cổ phiếu không phản ánh đúng yếu tố cơ bản của công ty.

Do đó, khi loại bỏ các thông tin tiêu cực này, các doanh nghiệp có tiềm năng tăng trưởng mạnh mẽ và trở thành những lựa chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư giá trị.

Chiến lược đầu tư chứng khoán thụ động

Chiến lược đầu tư chứng khoán thụ động là một hình thức đầu tư mà nhà đầu tư tham gia vào các quỹ đầu tư chứ không đầu tư trực tiếp dựa trên đánh giá cá nhân. Các quỹ này sử dụng vốn được giao ủy để đầu tư vào các nhóm cổ phiếu cụ thể.

Hình thức này giúp nhà đầu tư giảm thiểu các rủi ro không mong muốn. Các quyết định đầu tư của quỹ đều được thực hiện bởi các chuyên gia đầu ngành, cho phép nhà đầu tư tin tưởng vào quá trình quản lý đầu tư.

Chiến lược đầu tư thụ động có thể giảm các rủi ro không mong muốn cho các nhà đầu tư

Chiến lược chứng khoán đầu cơ, lướt sóng

Chiến lược đầu cơ và lướt sóng có thể giúp nhà đầu tư kiếm được lợi nhuận nhanh hơn nhưng cũng đi kèm với rủi ro cao hơn. Khi đầu tư theo chiến lược này, nhà đầu tư cần phải đánh giá và quản lý rủi ro một cách cẩn thận, tránh mạo hiểm quá mức và luôn sẵn sàng đóng lỗ nếu cần. Ngoài ra, nhà đầu tư cũng cần nắm rõ các yếu tố thị trường và các thông tin tin tức để đưa ra các quyết định đầu tư chính xác hơn.

Chiến lược đầu tư chứng khoán cổ tức

Chiến lược đầu tư cổ tức là một trong các chiến lược đầu tư chứng khoán phổ biến và khá an toàn dành cho các nhà đầu tư dài hạn. Nó tập trung vào việc sở hữu các cổ phiếu của các công ty trả cổ tức và tận dụng các khoản thu nhập đó để tạo ra lợi nhuận bền vững theo thời gian.

Nếu như các nhà đầu tư có thể chọn được các công ty có khả năng tăng trưởng và chi trả cổ tức ổn định, thì đây sẽ là một chiến lược đầu tư khá hiệu quả trong dài hạn. Tuy nhiên, nhà đầu tư cũng cần lưu ý rằng chiến lược này không phù hợp với những người muốn kiếm lợi nhanh và có thể gặp rủi ro nếu chọn sai công ty đầu tư.

Việc tìm hiểu và áp dụng các chiến lược đầu tư chứng khoán phù hợp với mục tiêu và tầm nhìn đầu tư của mình là rất quan trọng để giảm thiểu rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng thị trường chứng khoán luôn tồn tại những yếu tố không thể kiểm soát được, do đó, việc quản lý rủi ro cũng là một yếu tố quan trọng trong đầu tư chứng khoán. Cám ơn bạn đã đọc và hy vọng bài viết này sẽ hữu ích cho bạn trong quá trình đầu tư chứng khoán.

>>> Xem nhiều bài học kinh doanh, kinh tế hữu ích: Kênh youtube KIEN THUC KINH TE official